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[앵커]우리은행과 신한은행 지점에서 수상한 외환거래가 발견됐다는 소식 전해드린 적이 있는데요,애초 알려진 건 2조 원가량이었는데, 금융감독원이 조사한 결과 이상 거래 규모가 4조 원이 넘는 것으로 나타났습니다.
이상 거래는 대부분 가상자산과 관련이 있었습니다.
취재기자 연결합니다. 조태현 기자!
우리은행과 신한은행에서 구체적으로 어떤 문제가 있었던 건가요?
[기자]우리은행과 신한은행이 금융감독원에 이상 외화송금 거래가 있었다고 보고한 건 지난달 말입니다.
일부 지점에서 막대한 자금이 송금됐다는 거였는데요,
당시 은행이 보고한 규모는 우리은행 1개 지점에서 9천억 원, 신한은행이 2개 지점에서 1조 6천억 원이었습니다.
그런데 금감원이 현장검사를 진행한 결과, 이건 이상 거래의 일부였습니다.
지금까지 확인된 것만 우리은행 5개 지점에서 1조 6천억 원, 신한은행 11개 지점에서 2조 5천억 원으로 모두 4조 천억 원 규모입니다.
은행이 신고한 규모의 1.5배가 넘습니다.
이 거래는 대부분 가상자산과 밀접하게 연관돼 있었습니다.
은행과 거래하는 업체들이 국내 가상자산 거래소로부터 받은 자금을 무역법인으로 옮긴 뒤, 수입대금 지급 같은 명목으로 외국 법인으로 송금하는 수법이었습니다.
특히 법인끼리 대표가 같거나 친인척 같은 특수관계인 경우도 확인됐습니다.
국내 가상자산 가격이 외국보다 높은 이른바 ‘김치 프리미엄’을 이용한 불법 외환거래일 가능성이 크다는 뜻입니다.
금융감독원은 지난해 1월부터 지난달까지 1년 반 동안 이뤄진 대규모 외환거래를 조사해 이달 말까지 보고하라고 은행에 요청했는데요,
이 규모가 검사가 진행되는 거래를 포함해 모두 53억 7천만 달러, 우리 돈으로 7조 원가량입니다.
따라서 이상 외환거래 규모는 조사가 진행되는 과정에서 더 커질 전망입니다.
금감원은 아울러 은행의 자체 점검 결과를 자세히 분석해 필요하다면 추가 검사에 나서겠다며,
외환 업무와 자금세탁방지업무를 제대로 확인하지 않은 은행은 엄중히 조치하겠다고 강조했습니다.
지금까지 경제부에서 YTN 조태현입니다.
YTN 조태현 ([email protected])
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주제에 대한 기사 평가 신한 은행 미국
- Author: YTN
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- Date Published: 2022. 7. 26.
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[Shinhan Bank America] 은행계좌 개설
이렇게 딱 만들어진 폼을 주셔서
한국에서 돈을 보내주시는 부모님께 드렸더니
어려움 없이 돈을 보내주실수 있었다!
저 밑에 송금 받으시는 분 정보에 ‘주소’ 부분이
조금 헷갈렸는데 본인 확인 용도로 현재 살고있는
집 주소를 적어서 내면 된다고 하셨다.
계좌번호와 이름만 맞으면 돈 보내는데는 문제가 없다.
나중에 Statement를 확인해 보니
송금 받는 수수료 $10이 빠져나갔다.
현재는 계좌에 있는 돈을 다 인출하고
미니멈만 남겨두고 혹시 몰라 계좌를 유지하고 있다.
신한은행, 미국법인 1분기 적자 흐름…내년은 달라질까
[FETV=권지현 기자] 신한은행의 미국법인이 올해 1분기(1~3월)에도 적자 흐름을 이어갔다. 적자 규모도 매년 커지고 있다. ‘고비용 구조’가 주요 원인으로 지목된다.21일 금융권에 따르면 신한은행의 미국법인인 아메리카신한은행은 올 1분기 12억3000만원의 적자를 기록했다. 아메리카신한은행은 지난해 1분기에 10억1000만원의 손실을 냈으며, 2019년 1분기에도 4억5000만원의 손실을 냈다. 1분기 기준 3년 연속 적자다. 적자 규모도 커지고 있다. 2년 전 5억원을 밑돌았던 손실액은 작년 10억원을 넘어서더니 올해는 12억원을 넘었다. 영업수익도 감소했다. 올 1분기 아메리카신한은행의 영업수익은 183억2000만원으로 1년 전(209억3000만원)보다 12.5%(26억1000만원) 줄어들었다. 2019년 1분기 영업수익은 186억8000만원이었다.
신한은행은 지난 1990년 10월 뉴욕조흥은행과 캘리포니아조흥은행을 신설합병해 아메리카신한은행을 세웠다. 신한은행이 지분 100%를 보유하고 있으며 현재 15개 지점을 운영하고 있다. 주로 한인이 운영하는 미국기업과 한국계 지상사를 대상으로 기업여신을 통해 수익을 창출한다. 미국 현지 주택을 담보로 한 모기지론 등 리테일영업과 수출입, 송금 등 외환영업도 펼치고 있다.
신한은행 미국법인이 31년이라는 짧지 않은 기간 동안 커뮤니티뱅크 역할을 해온 점을 감안하면 지속적인 적자 행보는 아쉽다. ‘커뮤니티뱅크’는 해당 지역사회에 기반해 수신 조달·여신 운용 등 전통적인 은행업을 영위하는 자산 규모 100억달러(한화 약 11조5000억원) 미만의 작은 금융기관을 말한다. 올 1분기 아메리카신한은행의 총자산은 2조1838억원이다.
신한은행 미국법인의 적자 흐름은 높은 비용 구조에서 출발하고 있다. 특히 미국 금융당국의 자금세탁방지(AML) 강화 요구로 기존 영업 범위는 줄고 컴플라이언스(준법감시) 제고, 인적·물적 인프라 개선을 위한 비용이 크게 늘었다. ‘AML제도’는 국내외적으로 이뤄지는 불법자금의 세탁을 적발·예방하기 위한 법적·제도적 장치로 사법제도, 금융제도, 국제협력을 연계하는 종합 관리시스템을 말한다. 아메리카신한은행은 미국 금융당국으로부터 AML 시스템을 보완하라는 주문을 받고 관련 시스템 투자·컨설팅, 정보기술(IT)시스템 및 정보보안(IS) 시스템 투자, 내부감사 기능 강화 투자 등을 위해 비용을 지불했다.
신한은행 관계자는 “현지 높은 수준의 컴플라이언스 기준에 맞추기 위해 시스템, 제도 구축 등에 힘쓰다 보니 실제 벌어들인 수익보다 지출한 비용이 많아 1분기 손실이 났다”면서 “현지 기준에 맞는 시스템 구축 등이 완료되면 향후 수익-비용 간 격차는 줄어들 것으로 보인다”고 말했다. 미국 현지 기준에 부합한 시스템을 완비, 안정적인 영업활동을 영위하기까지 비용과 시간이 적지 않게 든다는 뜻이다.
한편 국민·신한·하나·우리 등 4대 시중은행 가운데 국민을 제외한 세 곳이 미국 현지법인을 운영하고 있으며, 상황은 비슷하다.
하나은행은 미국법인이 세 곳이다. 하나뱅코프, KEB하나뉴욕파이낸셜, KEB하나로스엔젤레스파이낸셜 등으로, 이들은 올해가 돼서야 총순익이 흑자로 돌아섰다. 하나은행 미국법인은 지난해까지 2년 연속(1분기 기준) 적자를 냈다. 하나뱅코프의 순손실 규모가 커 다른 두 곳의 순익을 상쇄했기 때문이다. 올 1분기 하나뱅코프의 적자액이 크게 줄어 미국법인 총순익이 플러스(+)를 기록했지만 하나뱅코프의 고질적인 적자 구조는 과제로 남아있다.
우리은행 미국법인 우리아메리카은행은 올 1분기 47억원의 순익을 내 1년 전(24억3000만원)보다 93.4%(22억7000만원) 급증했다. 다만 이는 2년 전(48억3000만원) 수준에서 반토막이 난 순익을 회복한 것이다.
시중은행 한 관계자는 “미국의 경우 금융사가 AML 의무를 위반하면 제재 수위가 상당히 높은데 기업은행이 미국에서 자금세탁방지법을 위반해 1000억원 규모의 과태료를 받은 사실이 대표적”이라며 “이는 미국에 법인을 세운 국내 은행들이 현지 기준에 맞는 내외적 형태를 갖추고 일정 수준 이상의 순익을 내기까지 상당한 비용을 지불해야 한다는 뜻”이라고 말했다.
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SHINHAN BANK AMERICA
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신한은행 美법인, 前직원과 ‘소송전’ 휘말려···”자금세탁방지 행정명령 소홀 은폐하려 해고?” < 금융 < 경제 < 기사본문 - 데일리시사닷컴 Article author: www.dailysisa.com Reviews from users: 34897 Ratings Ratings Top rated: 4.9 Lowest rated: 1 Summary of article content: Articles about 신한은행 美법인, 前직원과 ‘소송전’ 휘말려···”자금세탁방지 행정명령 소홀 은폐하려 해고?” < 금융 < 경제 < 기사본문 - 데일리시사닷컴 [데일리시사닷컴]신한은행 미국 법인인 신한은행아메리카가 미 금융당국의 자금세탁방지 관련 행정명령을 둘러싸고 해고된 직원과의 소송전에 ... ... Most searched keywords: Whether you are looking for 신한은행 美법인, 前직원과 ‘소송전’ 휘말려···”자금세탁방지 행정명령 소홀 은폐하려 해고?” < 금융 < 경제 < 기사본문 - 데일리시사닷컴 [데일리시사닷컴]신한은행 미국 법인인 신한은행아메리카가 미 금융당국의 자금세탁방지 관련 행정명령을 둘러싸고 해고된 직원과의 소송전에 ... [데일리시사닷컴]신한은행 미국 법인인 신한은행아메리카가 미 금융당국의 자금세탁방지 관련 행정명령을 둘러싸고 해고된 직원과의 소송전에 휘말렸다.해고된 직원은 “신한은행 미국법인이 자신에게 자금 세탁 결함을 은폐하라고 지시했고, 이를 이행하지 않자 해고했다”고 주장하고 있다.한마디로 은행측이 자금세탁 방지 시스템 관련 미 금융당국의 행정명령 이행에 소홀한 사실을 은폐하기 위해 자신을 해고했다는 것이다.하지만 신한은행 미국법인측은 "송씨의 주장은 사실과 다르다"는 입장이다.6일 이너시티프레스(Inner City Press) 등 현지 매체신한은행미국법인소송전,신한은행,신한은행자금세탁결함은폐,신한은행아메리카소송전,신한은행아메리카,서태원법인장,서태원 전 신한은행 미국법인 법인장 Table of Contents: 상단영역 본문영역 하단영역 전체메뉴 신한은행 美법인, 前직원과 ‘소송전’ 휘말려···”자금세탁방지 행정명령 소홀 은폐하려 해고?” < 금융 < 경제 < 기사본문 - 데일리시사닷컴 Read More 신한금융투자 [d21] Article author: www.shinhaninvest.com Reviews from users: 49403 Ratings Ratings Top rated: 3.4 Lowest rated: 1 Summary of article content: Articles about 신한금융투자 [d21] 미국 증권거래소(USA Exchange) 거래안내 … 신한i에서는 Level 1시세(최우선호가)를 제공하고 있으며, 현지거래소의 거래량이 폭증하는 경우, 일부종목에 대해 시세 … … Most searched keywords: Whether you are looking for 신한금융투자 [d21] 미국 증권거래소(USA Exchange) 거래안내 … 신한i에서는 Level 1시세(최우선호가)를 제공하고 있으며, 현지거래소의 거래량이 폭증하는 경우, 일부종목에 대해 시세 … 신한금융투자신한금융투자 Table of Contents: 신한금융투자 [d21] Read More See more articles in the same category here: 1111.com.vn/ko/blog. 신한은행, 미국법인 1분기 적자 흐름…내년은 달라질까 [FETV=권지현 기자] 신한은행의 미국법인이 올해 1분기(1~3월)에도 적자 흐름을 이어갔다. 적자 규모도 매년 커지고 있다. ‘고비용 구조’가 주요 원인으로 지목된다. 21일 금융권에 따르면 신한은행의 미국법인인 아메리카신한은행은 올 1분기 12억3000만원의 적자를 기록했다. 아메리카신한은행은 지난해 1분기에 10억1000만원의 손실을 냈으며, 2019년 1분기에도 4억5000만원의 손실을 냈다. 1분기 기준 3년 연속 적자다. 적자 규모도 커지고 있다. 2년 전 5억원을 밑돌았던 손실액은 작년 10억원을 넘어서더니 올해는 12억원을 넘었다. 영업수익도 감소했다. 올 1분기 아메리카신한은행의 영업수익은 183억2000만원으로 1년 전(209억3000만원)보다 12.5%(26억1000만원) 줄어들었다. 2019년 1분기 영업수익은 186억8000만원이었다. 신한은행은 지난 1990년 10월 뉴욕조흥은행과 캘리포니아조흥은행을 신설합병해 아메리카신한은행을 세웠다. 신한은행이 지분 100%를 보유하고 있으며 현재 15개 지점을 운영하고 있다. 주로 한인이 운영하는 미국기업과 한국계 지상사를 대상으로 기업여신을 통해 수익을 창출한다. 미국 현지 주택을 담보로 한 모기지론 등 리테일영업과 수출입, 송금 등 외환영업도 펼치고 있다. 신한은행 미국법인이 31년이라는 짧지 않은 기간 동안 커뮤니티뱅크 역할을 해온 점을 감안하면 지속적인 적자 행보는 아쉽다. ‘커뮤니티뱅크’는 해당 지역사회에 기반해 수신 조달·여신 운용 등 전통적인 은행업을 영위하는 자산 규모 100억달러(한화 약 11조5000억원) 미만의 작은 금융기관을 말한다. 올 1분기 아메리카신한은행의 총자산은 2조1838억원이다. 신한은행 미국법인의 적자 흐름은 높은 비용 구조에서 출발하고 있다. 특히 미국 금융당국의 자금세탁방지(AML) 강화 요구로 기존 영업 범위는 줄고 컴플라이언스(준법감시) 제고, 인적·물적 인프라 개선을 위한 비용이 크게 늘었다. ‘AML제도’는 국내외적으로 이뤄지는 불법자금의 세탁을 적발·예방하기 위한 법적·제도적 장치로 사법제도, 금융제도, 국제협력을 연계하는 종합 관리시스템을 말한다. 아메리카신한은행은 미국 금융당국으로부터 AML 시스템을 보완하라는 주문을 받고 관련 시스템 투자·컨설팅, 정보기술(IT)시스템 및 정보보안(IS) 시스템 투자, 내부감사 기능 강화 투자 등을 위해 비용을 지불했다. 신한은행 관계자는 “현지 높은 수준의 컴플라이언스 기준에 맞추기 위해 시스템, 제도 구축 등에 힘쓰다 보니 실제 벌어들인 수익보다 지출한 비용이 많아 1분기 손실이 났다”면서 “현지 기준에 맞는 시스템 구축 등이 완료되면 향후 수익-비용 간 격차는 줄어들 것으로 보인다”고 말했다. 미국 현지 기준에 부합한 시스템을 완비, 안정적인 영업활동을 영위하기까지 비용과 시간이 적지 않게 든다는 뜻이다. 한편 국민·신한·하나·우리 등 4대 시중은행 가운데 국민을 제외한 세 곳이 미국 현지법인을 운영하고 있으며, 상황은 비슷하다. 하나은행은 미국법인이 세 곳이다. 하나뱅코프, KEB하나뉴욕파이낸셜, KEB하나로스엔젤레스파이낸셜 등으로, 이들은 올해가 돼서야 총순익이 흑자로 돌아섰다. 하나은행 미국법인은 지난해까지 2년 연속(1분기 기준) 적자를 냈다. 하나뱅코프의 순손실 규모가 커 다른 두 곳의 순익을 상쇄했기 때문이다. 올 1분기 하나뱅코프의 적자액이 크게 줄어 미국법인 총순익이 플러스(+)를 기록했지만 하나뱅코프의 고질적인 적자 구조는 과제로 남아있다. 우리은행 미국법인 우리아메리카은행은 올 1분기 47억원의 순익을 내 1년 전(24억3000만원)보다 93.4%(22억7000만원) 급증했다. 다만 이는 2년 전(48억3000만원) 수준에서 반토막이 난 순익을 회복한 것이다. 시중은행 한 관계자는 “미국의 경우 금융사가 AML 의무를 위반하면 제재 수위가 상당히 높은데 기업은행이 미국에서 자금세탁방지법을 위반해 1000억원 규모의 과태료를 받은 사실이 대표적”이라며 “이는 미국에 법인을 세운 국내 은행들이 현지 기준에 맞는 내외적 형태를 갖추고 일정 수준 이상의 순익을 내기까지 상당한 비용을 지불해야 한다는 뜻”이라고 말했다. 신한은행 美법인, 前직원과 ‘소송전’ 휘말려···”자금세탁방지 행정명령 소홀 은폐하려 해고?” [구글지도 캡처] [데일리시사닷컴]신한은행 미국 법인인 신한은행아메리카가 미 금융당국의 자금세탁방지 관련 행정명령을 둘러싸고 해고된 직원과의 소송전에 휘말렸다. 해고된 직원은 “신한은행 미국법인이 자신에게 자금 세탁 결함을 은폐하라고 지시했고, 이를 이행하지 않자 해고했다”고 주장하고 있다. 한마디로 은행측이 자금세탁 방지 시스템 관련 미 금융당국의 행정명령 이행에 소홀한 사실을 은폐하기 위해 자신을 해고했다는 것이다. 하지만 신한은행 미국법인측은 “송씨의 주장은 사실과 다르다”는 입장이다. 6일 이너시티프레스(Inner City Press) 등 현지 매체와 국내 매체 등에 따르면 송구선 전(前) 신한은행아메리카 CAE(최고 감사 책임자)가 지난해 12월 30일 신한은행아메리카를 상대로 뉴욕 남부지역 법원에 ‘예탁기관 직원 보호 구제(Depositary Employee Protection Remedy)’ 소송을 제기했다. [출처=이너시티프레스 캡처] 2020년 3월 해고 당한 것으로 알려진 송씨는 소장에서 “신한은행 미국법인이 자금세탁방지 시스템과 관련된 금융당국의 행정명령 이행이 늦어지자, 이의 은폐를 자신에게 지시했으며 이를 거부하자 자신을 해고했다”고 주장하고 있다. 송씨는 자신의 해고를 강행한 사람이 서태원 전 신한은행 미국법인 법인장이라고 덧붙였다.. 신한은행,미 금융당국으로부터 준법감시 미흡으로 ‘동의명령’ 조치 받아 신한은행 미국법인은 지난 2017년 뉴욕 금융감독국(NYDFS)과 연방예금보험공사(FDIC)로부터 ‘동의명령(consent order)’ 조치를 받았다. 자금세탁방지 시스템 및 금융보안법 준수 등 내부 준법감시가 미흡하다는 지적이었다. 해당 명령에는 신한은행 미국법인이 연방예금보험공사(FDIC)의 리스크 평가를 정기적으로 받고, 관련 자격이 있는 매니지먼트를 고용해 자금 세탁 방지 등 내부 통제를 해야하는 등의 내용이 담긴 것으로 전해졌다. 이후 FDIC는 2018년 평가 결과, 2019년에도 신한은행 미국법인에 대한 동의명령 조치를 유지했다. 한편 신한은행 미국법인 측은 “해고된 송씨의 주장이 사실이 아니다”는 입장이다. 은행측은 “해고 당시 현지 법무법인을 고용해 송씨의 해고 조치가 적법한 절차에 의거해 이뤄졌으며, 해고 조치도 서태원 전 법인장의 지시가 아닌 이사회 등에서 결정된 것”이라는 설명이다. 하여튼 송씨가 뉴욕 남부지역 법원에 해고 구제 소송을 제기한 만큼 송씨의 해고를 둘러싼 진실공방을 당분간 이어질 전망이다. Shinhan Bank America Fort Lee Branch Accommodation (숙박시설) Hotels & Motels Alternative Medicine (한의원) Oriental Medicine Animal (동물) Pet Grooming & Bathing Pet Shops Veterinary Clinics Arts and Music (미술과 음악) Art Galleries & Music Studios Hobbies & Craft Museum Theater Automotive (자동차) Body Shop Car Dealers Car Rental Repairs Beauty and Clothing (미용과 의류) Beauty Products Beauty Salon Clothing, Apparel & Shoes Cosmetics & Skin Care Spa and Sauna Business Service (비즈니스 서비스) Advertising and promotions Cleaning and Disposal Consultants Graphic Design Marketing News and Media Office furniture & Supplies Printing Security Construction (건축) Architects Builders Building Supplies Dentists (치과 의사) Dentists Education & Training (교육) Art Schools Driving Schools Early Education K-12 Private Education Music School Entertainment (엔터테인먼트) Children’s Entertainment Clubs Computer/Video Games Entertainment Venues Music & Sound Suppliers Musicians & Musicians Agents Finance and Insurance (금융과 보험) Accounting Banks & Credit Unions Finance Brokers/Planners Foundation Insurance Food (식품) Bakery & Cafe Catering Fast Food Fruit & Vegetables Organic/Health Restaurant Supermarkets Wine Health and Fitness (보건과 체력) Fitness Health Food Sports Home and Garden (주택과 정원) Carpets Cleaning Curtains & Blinds Doors Flooring Furniture Hardware Landscaping Maintenance & Repairs Mowers Outdoor & Garden Plumber Pools & Supplies Sewing Legal (법률) Lawyers Medical Doctors (의사) General Medicine Hospital Obstetrics and Gynecology Pediatric Subspecialists Surgery Podiatry (발병원) Podiatry Real Estate (부동산) Agents Building Inspections Commercial Rentals Retail & Shopping (소매와 쇼핑) Consumer Electronics Department Stores Discount Stores Florists Framing Gifts Hobbies & Craft Household Goods Jewelry Online Shopping Optics Photography Sporting Goods Wedding Shop Technology and Communication (첨단 기술과 정보통신) Business Systems Consultants Communications Computer Parts & Supplies Computer Systems Internet Service Providers Telecoms Transportation and Freight (수송과 화물) Airlines Buses & Coaches Taxis New Jersey Allendale Alpine Bergenfield Bogota Carlstadt Cliffside Park Closter Cresskill Demarest Dumont East Rutherford Edgewater Elmwood Park Emerson Englewood Englewood Cliffs Fair Lawn Fairview Fort Lee Franklin Lakes Garfield Glen Rock Hackensack Harrington Park Hasbrouck Heights Haworth Hillsdale Ho Ho Kus Leonia Little Ferry Lodi Lyndhurst Mahwah Maywood Midland Park Montvale Moonachie New Milford North Arlington Northvale Norwood Oakland Old Tappan Oradell Palisades Park Paramus Park Ridge Ramsey Ridgefield Ridgefield Park Ridgewood River Edge River Vale Rochelle Park Rockleigh Rutherford Saddle Brook Saddle River South Hackensack Teaneck Tenafly Teterboro Upper Saddle River Waldwick Wallington Washington Township Westwood Wood-Ridge Woodcliff Lake Wyckoff New York Bronx Brooklyn Manhattan Queens Staten Island So you have finished reading the 신한 은행 미국 topic article, if you find this article useful, please share it. 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Shinhan Bank America Fort Lee Branch
Accommodation (숙박시설) Hotels & Motels Alternative Medicine (한의원) Oriental Medicine Animal (동물) Pet Grooming & Bathing Pet Shops Veterinary Clinics Arts and Music (미술과 음악) Art Galleries & Music Studios Hobbies & Craft Museum Theater Automotive (자동차) Body Shop Car Dealers Car Rental Repairs Beauty and Clothing (미용과 의류) Beauty Products Beauty Salon Clothing, Apparel & Shoes Cosmetics & Skin Care Spa and Sauna Business Service (비즈니스 서비스) Advertising and promotions Cleaning and Disposal Consultants Graphic Design Marketing News and Media Office furniture & Supplies Printing Security Construction (건축) Architects Builders Building Supplies Dentists (치과 의사) Dentists Education & Training (교육) Art Schools Driving Schools Early Education K-12 Private Education Music School Entertainment (엔터테인먼트) Children’s Entertainment Clubs Computer/Video Games Entertainment Venues Music & Sound Suppliers Musicians & Musicians Agents Finance and Insurance (금융과 보험) Accounting Banks & Credit Unions Finance Brokers/Planners Foundation Insurance Food (식품) Bakery & Cafe Catering Fast Food Fruit & Vegetables Organic/Health Restaurant Supermarkets Wine Health and Fitness (보건과 체력) Fitness Health Food Sports Home and Garden (주택과 정원) Carpets Cleaning Curtains & Blinds Doors Flooring Furniture Hardware Landscaping Maintenance & Repairs Mowers Outdoor & Garden Plumber Pools & Supplies Sewing Legal (법률) Lawyers Medical Doctors (의사) General Medicine Hospital Obstetrics and Gynecology Pediatric Subspecialists Surgery Podiatry (발병원) Podiatry Real Estate (부동산) Agents Building Inspections Commercial Rentals Retail & Shopping (소매와 쇼핑) Consumer Electronics Department Stores Discount Stores Florists Framing Gifts Hobbies & Craft Household Goods Jewelry Online Shopping Optics Photography Sporting Goods Wedding Shop Technology and Communication (첨단 기술과 정보통신) Business Systems Consultants Communications Computer Parts & Supplies Computer Systems Internet Service Providers Telecoms Transportation and Freight (수송과 화물) Airlines Buses & Coaches Taxis
New Jersey Allendale Alpine Bergenfield Bogota Carlstadt Cliffside Park Closter Cresskill Demarest Dumont East Rutherford Edgewater Elmwood Park Emerson Englewood Englewood Cliffs Fair Lawn Fairview Fort Lee Franklin Lakes Garfield Glen Rock Hackensack Harrington Park Hasbrouck Heights Haworth Hillsdale Ho Ho Kus Leonia Little Ferry Lodi Lyndhurst Mahwah Maywood Midland Park Montvale Moonachie New Milford North Arlington Northvale Norwood Oakland Old Tappan Oradell Palisades Park Paramus Park Ridge Ramsey Ridgefield Ridgefield Park Ridgewood River Edge River Vale Rochelle Park Rockleigh Rutherford Saddle Brook Saddle River South Hackensack Teaneck Tenafly Teterboro Upper Saddle River Waldwick Wallington Washington Township Westwood Wood-Ridge Woodcliff Lake Wyckoff New York Bronx Brooklyn Manhattan Queens Staten Island
신한은행 美법인, 前직원과 ‘소송전’ 휘말려···”자금세탁방지 행정명령 소홀 은폐하려 해고?”
[구글지도 캡처] [데일리시사닷컴]신한은행 미국 법인인 신한은행아메리카가 미 금융당국의 자금세탁방지 관련 행정명령을 둘러싸고 해고된 직원과의 소송전에 휘말렸다.해고된 직원은 “신한은행 미국법인이 자신에게 자금 세탁 결함을 은폐하라고 지시했고, 이를 이행하지 않자 해고했다”고 주장하고 있다.
한마디로 은행측이 자금세탁 방지 시스템 관련 미 금융당국의 행정명령 이행에 소홀한 사실을 은폐하기 위해 자신을 해고했다는 것이다.
하지만 신한은행 미국법인측은 “송씨의 주장은 사실과 다르다”는 입장이다.
6일 이너시티프레스(Inner City Press) 등 현지 매체와 국내 매체 등에 따르면 송구선 전(前) 신한은행아메리카 CAE(최고 감사 책임자)가 지난해 12월 30일 신한은행아메리카를 상대로 뉴욕 남부지역 법원에 ‘예탁기관 직원 보호 구제(Depositary Employee Protection Remedy)’ 소송을 제기했다.
[출처=이너시티프레스 캡처]2020년 3월 해고 당한 것으로 알려진 송씨는 소장에서 “신한은행 미국법인이 자금세탁방지 시스템과 관련된 금융당국의 행정명령 이행이 늦어지자, 이의 은폐를 자신에게 지시했으며 이를 거부하자 자신을 해고했다”고 주장하고 있다.
송씨는 자신의 해고를 강행한 사람이 서태원 전 신한은행 미국법인 법인장이라고 덧붙였다..
신한은행,미 금융당국으로부터 준법감시 미흡으로 ‘동의명령’ 조치 받아
신한은행 미국법인은 지난 2017년 뉴욕 금융감독국(NYDFS)과 연방예금보험공사(FDIC)로부터 ‘동의명령(consent order)’ 조치를 받았다. 자금세탁방지 시스템 및 금융보안법 준수 등 내부 준법감시가 미흡하다는 지적이었다.
해당 명령에는 신한은행 미국법인이 연방예금보험공사(FDIC)의 리스크 평가를 정기적으로 받고, 관련 자격이 있는 매니지먼트를 고용해 자금 세탁 방지 등 내부 통제를 해야하는 등의 내용이 담긴 것으로 전해졌다.
이후 FDIC는 2018년 평가 결과, 2019년에도 신한은행 미국법인에 대한 동의명령 조치를 유지했다.
한편 신한은행 미국법인 측은 “해고된 송씨의 주장이 사실이 아니다”는 입장이다.
은행측은 “해고 당시 현지 법무법인을 고용해 송씨의 해고 조치가 적법한 절차에 의거해 이뤄졌으며, 해고 조치도 서태원 전 법인장의 지시가 아닌 이사회 등에서 결정된 것”이라는 설명이다.
하여튼 송씨가 뉴욕 남부지역 법원에 해고 구제 소송을 제기한 만큼 송씨의 해고를 둘러싼 진실공방을 당분간 이어질 전망이다.
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- person:조태현
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