당신은 주제를 찾고 있습니까 “percentage credit amount tolerance – SAP Tolerance Limits: Explanation, Demo and Configuration“? 다음 카테고리의 웹사이트 https://chewathai27.com/you 에서 귀하의 모든 질문에 답변해 드립니다: https://chewathai27.com/you/blog. 바로 아래에서 답을 찾을 수 있습니다. 작성자 Abdullah Galal – SAP, CMA 이(가) 작성한 기사에는 조회수 10,162회 및 좋아요 290개 개의 좋아요가 있습니다.
In field 39A of ICC documents, it mentions allowed tolerance of a +/-10% of the LC amount and in the additional conditions are presented clauses of penalty relevant to the quality specification of goods.A tolerance not to exceed 5% more or 5% less than the quantity of the goods is allowed, provided the credit does not state the quantity in terms of a stipulated number of packing units or individual items and the total amount of the drawings does not exceed the amount of the credit.LC Percentage means the percentage of the notional amount of all standby letters of credit outstanding on behalf of a member or Former Member, which is used to calculate the activity stock requirement. As described in this Capital Plan, the Board of Directors may adjust this percentage.
percentage credit amount tolerance 주제에 대한 동영상 보기
여기에서 이 주제에 대한 비디오를 시청하십시오. 주의 깊게 살펴보고 읽고 있는 내용에 대한 피드백을 제공하세요!
d여기에서 SAP Tolerance Limits: Explanation, Demo and Configuration – percentage credit amount tolerance 주제에 대한 세부정보를 참조하세요
What’s the meaning and importance of Tolerance Limits in SAP, and how to configure them for Purchase Order and Purchase Invoice Verification
Video Chapters:
0:00 Intro
0:10 Channel Membership Intro
0:45 Definition Tolerance Limits
3:35 SAP S4HANA Demo
6:20 PO Tolerance Configuration
11:30 Invoice Tolerance Configuration
Resources:
–S4HANA System Access by SAPFIORI66: LINKFIORI66
–Background Photo by Huseyn Kamaladdin from Pexels
Contact me: https://www.linkedin.com/in/galal/
Share, comment, and subscribe!
SAP system access provided by 👉 https://join.skype.com/invite/unlIfGXhuf9m
percentage credit amount tolerance 주제에 대한 자세한 내용은 여기를 참조하세요.
Field 39A: Percentage Credit Amount Tolerance | LC | L/C
Article 39A: Percentage Credit Amount Tolerance is a field under the MT 700 Issue of a Documentary Credit swift message. This field indicates …
Source: www.letterofcredit.biz
Date Published: 4/29/2021
View: 9214
Field 39A Percentage Credit Amount Tolerance in Letter of …
Field 39A is the percentage credit amount tolerance mentioned in the MT700 SWIFT message of the Documentary Letter of Credit.
Source: scmwizard.com
Date Published: 12/23/2021
View: 3042
Meaning of 10/10 Tolerance – – Best Trade Solution
A tolerance not to exceed 5% more or 5% less than the quantity of the goods is allowed, proved the credit does not state the quantity in terms …
Source: besttradesolution.com
Date Published: 8/29/2021
View: 4451
TOLERANCE; EXPIRY DATE; CLEAN TRANSPORT …
1) Field 39A có tiêu đề là “Percentage Credit Amount Tolerance”. Theo định nghĩa của SWIFT, trường này quy định dung sai liên quan đến số …
Source: mroldman.net
Date Published: 1/26/2021
View: 9571
What is percentage credit amount tolerance in lc?
Field 39A: Percentage Credit Amount Tolerance is a field in MT 700 swift message type that is used to specify the tolerance relative to the documentary …
Source: asksawal.com
Date Published: 1/2/2022
View: 6568
Làm sao đọc hiểu và kiểm tra chính xác nội dung một L/C
:32B: CURRENCY CODE, AMOUNT. Số tiền này ghi đúng như số tiền trên hợp đồng. Ví dụ: USD27,800.50. :39A: PERCENTAGE CREDIT AMOUNT. Vì trong hợp …
Source: xuatnhapkhauleanh.edu.vn
Date Published: 4/14/2021
View: 6560
Letter of Credit – SlideShare
15. DEFINITIONS OF TERMS IN L/C • Percentage credit amount tolerance: The +- variation amount in the quantity or at the total value amount of LC that …
Source: www.slideshare.net
Date Published: 1/2/2022
View: 4469
주제와 관련된 이미지 percentage credit amount tolerance
주제와 관련된 더 많은 사진을 참조하십시오 SAP Tolerance Limits: Explanation, Demo and Configuration. 댓글에서 더 많은 관련 이미지를 보거나 필요한 경우 더 많은 관련 기사를 볼 수 있습니다.
주제에 대한 기사 평가 percentage credit amount tolerance
- Author: Abdullah Galal – SAP, CMA
- Views: 조회수 10,162회
- Likes: 좋아요 290개
- Date Published: 최초 공개: 2021. 1. 26.
- Video Url link: https://www.youtube.com/watch?v=56dG4rEWZAg
What is credit tolerance?
A tolerance not to exceed 5% more or 5% less than the quantity of the goods is allowed, provided the credit does not state the quantity in terms of a stipulated number of packing units or individual items and the total amount of the drawings does not exceed the amount of the credit.
What is LC percentage?
LC Percentage means the percentage of the notional amount of all standby letters of credit outstanding on behalf of a member or Former Member, which is used to calculate the activity stock requirement. As described in this Capital Plan, the Board of Directors may adjust this percentage.
What is tolerance limit in LC?
Banks have always allowed a tolerance of plus or minus five percent for the quantity of the goods. However, the tolerance does not apply if the LC states that the quantity cannot be exceeded or reduced or if it states a number of units required. Under no circumstances can the value of the LC be exceeded.
What is payment tolerance?
You can set up a payment tolerance to close an invoice when the payment does not fully cover the amount on the invoice. For example, payment tolerances are typically for small amounts that would cost more to correct than to just accept.
What is 42C in LC?
42C – DRAFTS AT – this is jargon for Bills of Exchange. Most Letters of Credits still call for ‘Drafts’ and you will draw one up in accordance with 42D – DRAWEE. It will state in here, which BANK you must draw the Bills of Exchange on.
What is the difference between LC and LC at sight?
Difference between Sight LC and Usance LC
Unlike with sight LCs, the buyer doesn’t have to make payment immediately to receive the documents. Usance LCs generally provide a buffer of 30, 60, 90, or 120 days to make the payment. A usance LC is also known as a deferred payment LC, or a term LC.
What is LC and types of LC?
A Letter of Credit (LC) is a document that guarantees the buyer’s payment to the sellers. It is issued by a bank and ensures timely and full payment to the seller. If the buyer is unable to make such a payment, the bank covers the full or the remaining amount on behalf of the buyer.
What are the 4 types of credit?
- Revolving Credit. This form of credit allows you to borrow money up to a certain amount. …
- Charge Cards. This form of credit is often mistaken to be the same as a revolving credit card. …
- Installment Credit. …
- Non-Installment or Service Credit.
What credit score do I need to get an apple card?
What credit score do you need for the Apple Card? According to Apple, customers with a credit score lower than 600 might not be approved for the Apple Card. This means that some applicants with fair or average credit (scores ranging between 580-669) might be accepted for the Apple Card, while others might be declined.
What is credit deterioration?
Credit Deterioration means a material deterioration in the creditworthiness of a Customer, as determined by Factor in its sole discretion.
What is the meaning of credit risk?
Credit risk is a measure of the creditworthiness of a borrower. In calculating credit risk, lenders are gauging the likelihood they will recover all of their principal and interest when making a loan. Borrowers considered to be a low credit risk are charged lower interest rates.
Letters of Credit – Top FAQs and Answers
At Trade Finance Global we get asked numerous questions around Letters of Credit, so we’ve put together a list of the top questions asked regarding payment times and the presentation of LCs.
Letter of Credit FAQs
What does ‘documents accepted as presented’ mean?
An issuing bank could use the term ‘documents accepted as presented’. Such transactions using these terms are often risky, pointing towards trade-based money laundering.
Does this mean:
The documents are presented within the LC expiry
The LC amount should not be overdrawn
All documents called for are in the LC
It is not necessary to present all of the documents called for in the LC
The only requirement under such an expression (which is undefined in UCP600) and as under ISBP A19g), is for the bank to simply evidence that the presentation has been made within expiry and the amount of drawing does not exceed the available amount under the LC. No other examination need be made.
Banks will often check points 1, 2 and 4. Regarding 4, the draft would not be examined as a “document” unless (in the absence of an invoice) it is to determine the drawing amount. So, in theory, taking an extreme situation, at a minimum, any one of the required documents may solely be presented (within expiry) and all that is required to be determined is the amount being claimed, and (if we take the ISBP paragraph literally) this need not be from a draft or invoice and instead may be determined from as basic a document as a simple demand.
This example shows the danger of such a clause and banks accepting to insert such clauses at the insistence of the applicant without question and without full cognisance of the associated regulatory risks (money laundering, fraud, circumvention of any applicable central bank rules regarding forex purchase, etc).
What does ‘drawn under’ mean?
The issuing bank has raised a discrepancy that the words “drawn under” is not mentioned in the documents, hence the documents are rejected. No other discrepancy in the documents. Is this a valid discrepancy?
No this is not a valid discrepancy. The issuing bank possibly has an ulterior motive, maybe as simple as charging an undeserved discrepancy fee, or maybe their applicant is in financial difficulties. It might be recommended to reject their discrepancy with the ICC’s comment contained in various Official Opinions over the years, most recently TA.774 quoting R578 before it: “It should be pointed out that the request for insertion of L/C numbers is usually at the instigation of the issuing bank to facilitate the collation of documents when one or more go astray. The ICC has commented in the past that a refusal based on the absence of an L/C number on a document, where requested in the L/C, is not grounds for refusal.”
Other examples of this incompetence are:
requiring presentation of drafts drawn on the issuing bank,
B/Ls consigned to order of the issuing bank,
ridiculous numbers of copies of original docs,
meaningless additional conditions in field 47A which only confuse beneficiaries, etc.
Penalty clauses and LCs
In field 39A of ICC documents, it mentions allowed tolerance of a +/-10% of the LC amount and in the additional conditions are presented clauses of penalty relevant to the quality specification of goods. The application of these penalties makes the LC underdrew in respect of field 39A. Is the underdrawing due to the application of penalty clauses considered a discrepancy?
It is generally accepted that the application of the penalty taking the invoice value below the LC tolerance is acceptable, providing the commodity quantity is within the tolerance.
This is on the assumption that the LC shows a unit price per metric tonne, as well as the details of the penalties to be applied. As long as the quantity is within the tolerance and both the unit price and the penalties have been applied correctly in the invoice, then there is no discrepancy.
Having said that, many such LCs do have the additional condition that underdrawing as a result of the application of the penalties is acceptable, so it would be wise to ask for that.
What is the time limit for an advising bank to pass an LC on to the beneficiary?
There is no time limit in UCP600 for an advising bank to actually pass the L/C to the beneficiary.
Many advising banks send the L/C to the beneficiary by email only. With the vast majority of L/Cs being transmitted by SWIFT it makes sense to continue the electronic transmission concept between advising bank and beneficiary.
This is why it is hard to understand why some issuing banks require the presenting/ negotiating bank to note drawings on the back of the L/C, very hard to find the back of the electronic transmission.
A letter of credit is considered officially advised as requested by the issuing bank when the requested bank sends its officially signed letter accompanied by the original operative letter of credit to the beneficiary. In recent years, the practice in the US, to avoid unnecessary expense and also error is to attached the transmitted SWIFT letter of credit transmission it has received to a covering letter stating that the copy is to be considered the operative instrument. Further to this, I should like to add that US commercial code essentially states that a bank has fulfilled its responsibility when it dispatches or mail the operative letter of credit to the beneficiary and the beneficiary on the other hand officially has an operative letter of credit when it receives it.
Most large US global banks have mandatory internal guidelines regarding the recording of the transactions on the back of the original letter of credit for everyone in the LC Operation Area to be aware of to be able to handle the processing of the transactions transaction i.e. original amount, increases in amount, extension of expiration date and other significant information. These banks receive hundreds of letters of credit a day and different operations people are involved in handling different transactions. These procedures are in place to avoid the mishandling of transactions considering the volume of LC business that these banks handle. In smaller banks, they probably do handle the transactions a bit more loosely than in larger banks.
It is also important to mention that most global banks in the US have procedural guidelines in processing letters of credit such as the advising and confirming of letters of credit and practically all aspects processing the transaction. For example: As a general rule, all LCs to be advised or confirmed must be processed and forwarded to the beneficiary within one day after the receipt and clarification, amendment, authentication or approval. Additionally, these LCs are subject to current UCP rules, reviewed by senior LC staff, all issues have been clarified, etc.
What is a revolving LC and is it cumulative or non-cumulative?
If the LC is stated to be revolving, the wording of the LC will state the manner of the revolution and the number of times that it may revolve.
The LC may revolve by amount, or by a factor of time (on a cumulative or non-cumulative basis).
For the purpose of the discussion, it might be useful to provide some simple examples. An example of an LC revolving by amount would be if say, a revolving LC is issued for the £1,000, and a drawing is made for say, £900. After the drawing, the amount available is restored to £1,000.
An example of an LC revolving by time on a cumulative basis would be if say, a revolving LC is issued for the £1,000, and available by drawings of £1,000 per month. A drawing made for say, £900 results in the next month’s availability to be for £1,100.
If available by time on a non-cumulative basis, a drawing made for say, £900 results in the next month’s availability to remain as £1,000. In this case, care must be taken that Art. 41 of UCP600 is excluded.
A revolving LC simplifies the process where the buyer and seller are contracted under a long terms payment process, under a regularly fixed shipment of goods over a period of time. It takes away the bank’s (and the applicant’s) administrative burden of having to apply for lines of credit each time a particular is fulfilled. The applicant may also be able to negotiate preferential fees with the issuing bank. However, the bank is likely to have to accommodate the total aggregate as an off-balance sheet item, and depending on the size of the bank’s capital this may constrain the bank in being required to maintain an adequate capital adequacy ratio.
In the above example, the LC is initially issued for GBP.1000 with monthly shipments. If one were to assume that the validity is 12 months, the issuing bank is committing to honour total drawings up to GBP.12,000.
As long as the bank is okay with this exposure on the applicant and as long as the reinstatement clause is worded carefully, a revolving LC works fine for all the parties by reducing the paperwork. But an improperly worded reinstatement clause can play havoc.
There was a case long back in India where the beneficiary is a public sector monopoly insisted on (i) automatic revolution as soon as the documents are submitted at the negotiating bank counters (ii) all discrepancies acceptable (iii) no shipment schedule and – hold your breath! (iv) no cap on total drawings too. I need not elaborate on what finally happened – the issuing bank was left with a huge liability that was far more than the applicant’s capability. Lessons learnt included (a) incorporation of a total drawing clause – to cap the issuing bank’s liability,(b) reinstatement by issuing bank – so that the issuing bank knows its liability at any point of time and (c) shipment schedule – so that there is no bunching of liability that will choke the applicant’s cash flows and land the issuing bank in trouble too.
What is a restricted LC?
In the case of a restricted LC, what is the exact procedure that should be followed by a Beneficiary’s bank which is not a negotiating bank?
They should simply present the documents to the Negotiating Bank requesting payment/ acceptance as per the L/C. They could tell the beneficiary to present the docs direct to the Negotiating Bank themselves with instructions to pay their own Bank thereby saving time and potential charges.
It is also worth emphasising that a non-nominated bank enjoys no additional protection to that enjoyed by the beneficiary. The bank may offer a document examination or handling service but unless the bank has added its “silent” confirmation, the beneficiary has limited recourse against such bank, including risk of dishonour by the nominated bank (notwithstanding that the beneficiary’s bank may have deemed the presentation to be in order) and loss of documents in transit between the beneficiary’s bank and the nominated bank.
Video: What is a Letter of Credit?
Further information
LCs reduce payment risk as they pay the exporter on behalf of the importer. This is only when delivery of goods is confirmed, terms, conditions and timing requirements are met and when documents are correctly presented.
As an aside, it is important to understand the terminology and distinction between a confirmed and unconfirmed credit. In an unconfirmed credit, the bank acting for the buyer is solely responsible for payment. The seller’s advising bank assumes no risk as they will only pay when payment is received from the issuing bank. The seller’s advising bank acts on the behalf of the issuing bank and there is no risk. However, in a confirmed credit, the advising bank guarantees to pay the seller the sum from the buyer’s issuing bank. After the advising bank is satisfied that all the required documents are met, the seller will be paid. It will then look to the issuing bank for reimbursement.
In terms of payment and goods flow, there will be a timing schedule specified – it is important to understand that these conditions will vary depending on the relationship between the traders, product traded and geography.
Field 39A: Percentage Credit Amount Tolerance
Article 39A: Percentage Credit Amount Tolerance is a field under the MT 700 Issue of a Documentary Credit swift message. This field indicates the tolerance relative to the documentary credit amount as a percentage plus and/or minus that amount, if applicable.
What is Field 39A: Percentage Credit Amount Tolerance?
Field 39A: Percentage Credit Amount Tolerance is a field in MT 700 swift message type that is used to specify the tolerance relative to the documentary credit amount as a percentage plus and/or minus that amount.
This is an optional field.
The words “about” or “approximately” used in connection with the amount of the credit or the quantity or the unit price stated in the credit are to be construed as allowing a tolerance not to exceed 10% more or 10% less than the amount, the quantity or the unit price to which they refer.
A tolerance not to exceed 5% more or 5% less than the quantity of the goods is allowed, provided the credit does not state the quantity in terms of a stipulated number of packing units or individual items and the total amount of the drawings does not exceed the amount of the credit.
Even when partial shipments are not allowed, a tolerance not to exceed 5% less than the amount of the credit is allowed, provided that the quantity of the goods, if stated in the credit, is shipped in full and a unit price, if stated in the credit, is not reduced or that sub-article 30 (b) is not applicable. This tolerance does not apply when the credit stipulates a specific tolerance or uses the expressions referred to in sub-article 30 (a).
MT 700
Field 39A: Percentage Credit Amount Tolerance:
This field specifies the tolerance relative to the documentary credit amount as a percentage plus and/or minus that amount.
FORMAT (Tolerance 1)(Tolerance 2)
Tolerance 1 specifies a positive tolerance, the Tolerance 2 specifies a negative tolerance
Note : Either field 39A or 39B, but not both, may be present.
Field 39A: Percentage Credit Amount Tolerance
Article 39A: Percentage Credit Amount Tolerance is a field under the MT 700 Issue of a Documentary Credit swift message. This field indicates the tolerance relative to the documentary credit amount as a percentage plus and/or minus that amount, if applicable.
What is Field 39A: Percentage Credit Amount Tolerance?
Field 39A: Percentage Credit Amount Tolerance is a field in MT 700 swift message type that is used to specify the tolerance relative to the documentary credit amount as a percentage plus and/or minus that amount.
This is an optional field.
The words “about” or “approximately” used in connection with the amount of the credit or the quantity or the unit price stated in the credit are to be construed as allowing a tolerance not to exceed 10% more or 10% less than the amount, the quantity or the unit price to which they refer.
A tolerance not to exceed 5% more or 5% less than the quantity of the goods is allowed, provided the credit does not state the quantity in terms of a stipulated number of packing units or individual items and the total amount of the drawings does not exceed the amount of the credit.
Even when partial shipments are not allowed, a tolerance not to exceed 5% less than the amount of the credit is allowed, provided that the quantity of the goods, if stated in the credit, is shipped in full and a unit price, if stated in the credit, is not reduced or that sub-article 30 (b) is not applicable. This tolerance does not apply when the credit stipulates a specific tolerance or uses the expressions referred to in sub-article 30 (a).
MT 700
Field 39A: Percentage Credit Amount Tolerance:
This field specifies the tolerance relative to the documentary credit amount as a percentage plus and/or minus that amount.
FORMAT (Tolerance 1)(Tolerance 2)
Tolerance 1 specifies a positive tolerance, the Tolerance 2 specifies a negative tolerance
Note : Either field 39A or 39B, but not both, may be present.
LC Percentage definition
Each L/C Lender agrees with the Issuing Lender that, if a draft is paid under any Letter of Credit for which the Issuing Lender is not reimbursed in full by the Borrower pursuant to Section 3.5(a), such L/C Lender shall pay to the Issuing Lender upon demand at the Issuing Lender’s address for notices specified herein an amount equal to such L/C Lender’s L/C Percentage of the amount of such draft, or any part thereof, that is not so reimbursed.
Any reduction of the Total L/C Commitments shall be applied to the L/C Commitments of each Lender according to its respective L/C Percentage.
Each L/C Lender agrees with the Issuing Lender that, if a draft is paid under any Letter of Credit for which the Issuing Lender is not reimbursed in full by the Borrowers pursuant to Section 3.5(a), such L/C Lender shall pay to the Issuing Lender upon demand at the Issuing Lender’s address for notices specified herein an amount equal to such L/C Lender’s L/C Percentage of the amount of such draft, or any part thereof, that is not so reimbursed.
Each L/C Lender agrees with such Issuing Lender that, if a draft is paid under any Letter of Credit for which such Issuing Lender is not reimbursed in full by the Borrower pursuant to Section 3.5(a), such L/C Lender shall pay to such Issuing Lender upon demand at such Issuing Lender’s address for notices specified herein an amount equal to such L/C Lender’s L/C Percentage of the amount of such draft, or any part thereof, that is not so reimbursed.
Field 39A Percentage Credit Amount Tolerance in Letter of Credit (LC)
Field 39A is the percentage credit amount tolerance mentioned in the MT700 SWIFT message of the Documentary Letter of Credit.
The tolerance is for both positive and negative amount or quantity
This is an optional field.
First, let’s check what UCP600 mentioned about this clause:
This tolerance can be for both quantity and credit amount. When the quantity change than the total amount also changed.
Tolerance 1: +10%
Tolerance 2: -10%
Let’s have an example:
LC opened for 100MT steel of 500 USD/MT. So the total value is 50,000 USD.
The tolerance mentioned in 39A is 10%. Partial shipment: allowed.
Scenario 1: The seller makes the shipment of 90MT steel in a single lot. The invoice value is now 45,000 USD.
This is within 10% tolerance. The bank will provide no discrepancy.
Scenario 2: The seller makes the shipment of 110MT steel in a single lot. .The invoice value is now 55,000 USD.
This is within 10% tolerance. The bank will provide no discrepancy.
Scenario 3: The seller makes the shipment of 85MT steel in a single lot. The invoice value is now 42,500 USD.
This is out of the 10% tolerance mentioned. The bank will provide discrepancy.
In that case, the LC needs to be amended.
Note that the tolerance issue is also validated by the customs server. If out our tolerance, then LC needs to be amended, otherwise, the customs processing will also halt.
As I mentioned earlier, this is an optional field. In so many cases you will not find this Field 39 in the letter of credit.
In that case, there’s is no tolerance and the seller has to make shipment as per quantity and amount mentioned in the LC.
Here you can see above, there’s no field F39A and F39C. If the seller agrees, then you can also issue this LC.
Another way is to mention tolerance in the F47A (Additional Conditions) in documentary credit.
It looks like this:
If you mentioned tolerance in F47A (Additional conditions) then you can omit F39A and F39C.
You might have noticed another Field that is F39C (Additional Amount covered). This field describes the tolerance for any additional amount such as insurance, freight, etc. Also, it specifies the tolerance is for quantity and amount.
I hope you have a clear understanding of F39A (Percentage credit amount tolerance) in the Documentary letter of credit.
If you face any other experience on this, you can also share in comment or email to us. We will include that in this article. That will be helpful for our readers.
Meaning of 10/10 Tolerance
Post by ucp800 » Mon Sep 17, 2012 9:50 am
Dear Ciao,
The meaning of “10/10” in field 39A of the SWIFT MT700 allow the amount that can be drawn under the credit within 10 percent variance. I.e. “plus and/or minus 10 percent to be applied to the credit amount”
Referring ICC opinion R689,
Quote :
Conclusion
By the wording of the SWIFT handbook, the use of “00/00” in field 39A of the SWIFT MT700 has no effect on the amount that can be drawn under the credit. The completion of figures within this field are to denote the plus and/or minus percentage to be applied to the credit amount…….
Referring SWIFT CODE :
39A Percentage Credit
Amount Tolerance
DEFN: This field specifies the tolerance relative to the
documentary credit amount as a percentage plus
and/or minus that amount.
Quantity allowance is not related to this field.
By applying UCP 600 Art. 30b.
A tolerance not to exceed 5% more or 5% less than the quantity of the goods is allowed.
i.e. a tolerance of 1 MT only, plus and/or minus 5 percent to be applied to
the quantity in MT.
Regards,
ucp800
TOLERANCE; EXPIRY DATE; CLEAN TRANSPORT DOCUMENT
By Mr Old Man
QUESTION
Dear Mr. Old Man,
Tuy biết Mr. Old Man rất bận bịu với công việc nhưng tôi rất mong Mr. Old Man dành ra chút thời gian giải đáp cho tôi những thắc mắc sau đây.
1) Trong Hợp đồng quy định QUANTITY : 200 Metric Tons (+/- 10%). Trong thư tín dụng được phát hành, có ghi rõ ở truờng 39A : Dung sai tín dụng là 10/10. Tuy nhiên, trong Phần Descriptions of Goods, L/C chỉ thể hiện Quantity : 200 Metric Tons, không ghi rõ Dung sai, cũng không quy định là “10 pct more or less on total quantity acceptable” hoặc câu có nghĩa tương tự.
Theo ý kiến của tôi, điều này sẽ là một nguyên nhân gây ra bất hợp lệ do lượng hàng được giao ghi trên các chứng từ như Invoice, Packing list… không giống với L/C mà L/C lại ko quy định dung sai cho phép. Tôi đê nghị nên thêm vào nhưng Trưởng phòng cho rằng dung sai quy định ở trường 39A đã bao gồm cả dung sai hàng hóa, vì vậy không cần tu chỉnh L/C để tránh chậm trễ và phát sinh chi phí. Rất mong Mr Old Man cho biết ý kiến về vấn đề này.
2) Chúng tôi ký HĐ nhập khẩu Gỗ từ Châu Phi, khi mở L/C cho đối tác, chúng tôi quy định ngày và nơi hết hạn là 12 ngày sau ngày giao hàng, At negotiating bank in Angola. Họ không đồng ý và yêu cầu ngày hết hạn L/C phải từ 50-60 ngày sau ngày giao hàng với lý do là thời gian hàng đi từ Châu Phi về Việt Nam mất khoảng 40 ngày. Tôi nhận thấy đây là yêu cầu không hợp lý vì thời hạn hiệu lực của L/C là thời hạn chậm nhất mà Ben phải xuất trình bộ chứng từ cho Ngân hàng, không phụ thuộc vào thời gian vận chuyển. Mà thời gian chuẩn bị chứng từ , bên đối tác đã confirm chỉ mất từ 8-10 ngày sau ngày giao hàng.
3) Ngoài ra, họ còn yêu cầu trong mục 46A phải bỏ chữ “Clean” trong cụm từ “ Clean On Board ” với lý do là các hang tàu ở Châu Phi không chấp nhận đánh chữ Clean lên các Bill chở hàng Lâm sản. Theo tôi, chỉ cần Bill của họ không bị phê chú xấu, thì dù không ghi “Clean”, Bill đó vẫn hoàn toàn hợp lệ. Nhưng nếu bỏ “Clean” trong L/C đi, thì sẽ là rủi ro lớn với chúng tôi, dù tình trạng hàng hóa bên ngoài có vấn đề, Bill có phê chú xấu thì vẫn được xem là hợp lệ và ngân hàng phải thanh toán.
Kính mong Mr.Old Man cho biết ý kiến về những trường hợp trên.
Chân thành cảm ơn và trân trọng kính chào.
Hoang Nam
—————
ANSWER
Hi,
1) Field 39A có tiêu đề là “Percentage Credit Amount Tolerance”. Theo định nghĩa của SWIFT, trường này quy định dung sai liên quan đến số tiền LC bằng tỷ lệ phần trăm công và/hoặc trừ số tiền đó (This field specifies the tolerance relative to the documentary credit amount as a percentage plus and/or minus that amount).
Như vậy, trường này chỉ áp dụng đối với số tiền LC. Đồng ý với bạn rằng nếu muốn dung sai áp dụng đối với số lượng thì điều này phải được thể hiện rõ trong LC “10 pct more or less on total quantity acceptable” hoặc câu có nghĩa tương tự.
Đối với trường hợp mô tả (đơn vị hàng hóa được tính bằng metric ton), mặc dù LC không quy định rõ tỷ lệ dung sai cho phép, nhưng theo Điều 30(b), dung sai cho phép đối với số lượng hàng hóa trong trường hợp này là cộng hoặc trừ 5%.
2) Field 31D có tiều đề là “Date and Place of Expiry Date” (ngày và nơi chấm dứt hiệu lực LC) được hiểu là ngày và nơi chấm dứt hiệu lực xuất trình chứng từ theo LC. Tuy nhiên, ngày này bị khống chế (i) bởi quy định của LC tại Field 48 về thời hạn xuất trình (nếu có); hoặc (ii) bởi Điều 14 (c) UCP 600, theo đó chứng từ bao gồm chứng từ vận tải gốc phải được xuất trình không muộn hơn 21 ngày kể từ ngày giao hàng nhưng không được muộn hơn ngày chấm dứt hiệu lực LC.
Trong trường hợp cụ thể của bạn, việc quy định ngày chấm dứt hiệu lực LC tại Field 31D là 50 -60 ngày sau ngày giao hàng không là vấn đề đáng lo lắng. Nếu Field 48 của LC không có quy định thời hạn xuất trình cụ thể, thì thời hạn này mặc nhiên được hiểu là không muộn hơn 21 ngày sau ngày giao hàng. Xuất trình chứng từ thời hạn này được xem là xuất trình chứng từ trễ mặc dù vẫn nằm trong thời hạn hiệu lực LC.
Nếu bạn có ý định “ép” người thụ hưởng phải xuất trình chứng từ trong vòng 10 ngày sau ngày giao hàng thì có thể quy định rõ điều này tại Field 48. Nhưng Mr. Old Man khuyên bạn không nên ép người thụ hưởng như vậy bởi nếu người thụ hưởng hiểu được lý giải trên đây của Mr. Old Man, có khi họ lại yêu cầu bạn quy định rõ ở Field 48 cho phép giao hàng muộn hơn 21 ngày (!?).
3) Vận đơn sạch (clean) được hiểu là vận đơn không có điều khoản hay ghi chú nào tuyên bố rằng điều kiện hàng hóa hay đóng gói “có vấn đề” (defective conditions of the goods or their packing). Từ “CLEAN” không nhất thiết phải thể hiện trên vận đơn ngay cả khi LC có yêu cầu “CLEAN ON BOARD”.
Mr. Old Man không cho rằng việc bỏ từ “CLEAN” đồng nghĩa với việc cho phép xuất trình vận đơn thể hiện tình trạng hàng hóa có vấn đề và ngân hàng buộc phải chấp nhận vận đơn như thế là hợp lệ và phải thanh toán.
Kind regards,
Mr. Old Man
What is percentage credit amount tolerance in lc?
Open up Kontakt and select the Files tab. On this screen you will want to navigate through your hard drive to find the location of your new sample library. Once you are in the library you can then simply double-click (or drag & drop) one of the Kontakt instrument files (. nki) and it will load it into Kontakt.
Làm sao đọc hiểu và kiểm tra chính xác nội dung một L/C
Phương thức thanh toán L/C là phương thức thanh toán quốc rất phổ biến trong xuất nhập khẩu hàng hóa bởi có tính an cao cao hơn so với các phương thức thanh toán khác. Tuy nhiên thủ tục khi làm LC khá phức tạp, việc đọc hiểu và xác định tính chính xác của một LC là điều khá khó khăn.
Vì vậy “làm sao để đọc hiểu và kiểm tra chính xác nội dung L/C” vấn đề mà giảng viên tại Xuất nhập khẩu sẽ chia sẻ qua bài viết dưới đây.
>>>>> Bài viết tham khảo: Phương thức LC (letter of credit) – thanh toán theo thư tín dụng
1. Ngày mở phương thức thanh toán L/C
Việc mở được phương thức thanh toán L/C sẽ cho thấy khả năng thanh toán của người NK trước người XK. Do vậy, Người XK nhìn thấy L/C mới yên tâm giao hàng.
sẽ cho thấy khả năng thanh toán của người NK trước người XK. Do vậy, Người XK nhìn thấy L/C mới yên tâm giao hàng. Trong khi đó, Người NK luôn chần chừ mở L/C vì không muốn bị giam tiền/ký quỹ vào ngân hàng sớm.
Vì vậy hai bên nên thoả thuận rõ thời điểm mở L/C, cũng như trách nhiệm trong việc chậm mở L/C dẫn đến giao hàng trễ và chế tài phạt chậm mở L/C trong hợp đồng buôn bán.
Vậy thời điểm mở L/C lúc nào là an toàn cho người XK?
Người XK phải căn cứ vào kế hoạch làm hàng của mình, để thúc giục người NK mở L/C:
Lúc NK nguyên vật liệu
Lúc tổ chức sản xuất/NK hàng về kho
Lúc bắt đầu vận chuyển hàng ra cảng
Lúc giao hàng lên tàu
Lúc thả hàng ở cảng đến
Nhìn trình tự công việc, có thể thấy rằng, nếu người XK càng nhân nhượng thời điểm mở L/C chậm sẽ gây bất lợi cho người XK.
Thời điểm nào là an toàn cho người người NK?
Dĩ nhiên, người NK muốn trì hoãn mở L/C càng chậm càng tốt, càng gần thời điểm hàng lên tàu càng tốt;
Chậm chí người NK muốn trì hoãn đến lúc hàng đến đích càng tốt (gần như không bao giờ xảy ra).
Tuỳ vào sự tin tưởng của hai bên dành cho nhau mà thời điểm mở L/C có thể được cân nhắc như phân tích ở trên.
Trên phương thức thanh toán L/C, ngày mở L/C được thể hiện ở trường :31C: DATE OF ISSUE và được ghi theo kiểu Năm/tháng/ngày.
Ví dụ:
:31C: DATE OF ISSUE
180102 (tức là ngày 02, tháng 01 năm 2018)
2. Số và loại phương thức thanh toán L/C
Số L/C do ngân hàng Mở ghi.
Ví dụ:
:20: DOCUMENTARY CREDIT NUMBER
IC640910H
Loại L/C thường là loại Huỷ ngang hoặc Không Huỷ ngang. Nếu không có mục này, L/C được hiểu là L/C Không huỷ ngang.
Ví dụ:
:40: FORM OF DOCUMENTARY CREDIT
IRREVOCABLE
3. Tên và địa chỉ của các bên liên quan
* Tên ngân hàng Mở
:52A: ISSUING BANK:
Trường hợp sử dụng L/C xác nhận, ở mục này sẽ ghi tên ngân hàng Mở với tiêu đề như trường :51A bên dưới.
:51A: APPLICANT BANK:
Lúc này, trên L/C sẽ xuất hiện thêm tên của một ngân hàng nữa, đó chính là ngân hàng Xác nhận hay ngân hàng Hoàn trả = ngân hàng Trả tiền. (sẽ hiểu rõ ở phần L/C xác nhận).
:53A: REIMBURSING BANK
* Tên ngân hàng Thông báo
:57D: ADVISE THROUGH BANK:
* Tên người yêu cầu mở L/C: mục này ghi tên của người NK
:50: APPLICANT:
* Tên của người thụ hưởng: mục này ghi tên của người XK
:59: BENEFICIARY
4. Số tiền, loại tiền, đúng sai
:32B: CURRENCY CODE, AMOUNT.
Số tiền này ghi đúng như số tiền trên hợp đồng. Ví dụ: USD27,800.50
:39A: PERCENTAGE CREDIT AMOUNT
Vì trong hợp đồng, điều khoản số lượng có dung sai, nên số tiền trên L/C cũng phải có dung sai. L/C có thể hiện dung sai theo tỷ lệ phần trăm hoặc bằng khoản tiền lớn nhất mà người thụ hưởng được thanh toán. Nếu phương thức thanh toán L/C không ghi mục này thì ngân hàng được phép thanh toán cho một dung sai +/- 5%.
5. Thời hạn hiệu lực và nơi hết hiệu lực của phương thức thanh toán L/C
Thời hạn hiệu lực của phương thức thanh toán L/C
Là thời hạn được xác định từ ngày mở L/C cho đến ngày hết hạn hiệu lực của L/C, là ngày mà ngân hàng Mở kết thúc cam kết trả tiền của mình. Hiểu nôm na, ngân hàng Mở trả tiền xong là L/C hết hiệu lực.
Bất kì L/C nào cũng phải quy định ngày hết hạn hiệu lực trong L/C. Nếu không quy định ngày này, L/C là vô hiệu lực thực hiện.
Vì ngân hàng Mở chỉ thanh toán tiền hàng khi người XK xuất trình bộ chứng từ trong thời hạn này, nên người XK phải hết sức lưu ý khi thảo luận với người NK về mục này trong L/C.
Người XK sẽ phải tính toán để đảm bảo L/C còn hiệu lực sau khi cộng tất cả các thời gian sau:
Thời gian chuyển L/C từ Ngân hàng Mở đến Ngân hàng Thông báo
Thời gian Ngân hàng Thông báo kiểm tra L/C, yêu cầu tu chỉnh L/C, confirm qua lại nếu có
Thời gian để người XK check L/C
Thời gian để làm hàng, giao hàng.
Thời gian chuẩn bị bộ chứng từ.
Thời gian để gửi bộ chứng từ đến Ngân hàng Thông Báo
Thời gian Ngân hàng Thông báo gửi chứng từ đến Ngân hàng Mở
Nơi hết hạn hiệu lực
Thường sẽ có 2 trường hợp:
L/C ghi Ngày và nơi hết hạn hiệu lực ở nước người XK (tức là tại Ngân hàng Thông Báo)
ghi Ngày và nơi hết hạn hiệu lực ở nước người XK (tức là tại Ngân hàng Thông Báo) Ngày và nơi hết hạn hiệu lực ở nước người NK (tức là tại Ngân hàng Mở)
Người XK sẽ muốn chọn Nơi hết hạn hiệu lực ở nước người XK. Vì, lúc này người XK chỉ cần xuất trình bộ chứng từ tại ngân hàng Thông Báo là xong nghĩa vụ của mình, không cần quan tâm và sợ rủi ro ngân hàng Thông báo chậm gửi bộ chứng từ sang Ngân hàng Mở.
Nếu mục này L/C quy định trái ý người XK, người XK có thể thảo luận với người NK để người NK đề nghị ngân hàng sửa lại L/C.
Ví dụ:
:31D: DATE AND PLACE OF EXPIRY
180529 IN VIETNAM
6. Thời hạn và nơi xuất trình bộ chứng từ
Hiểu ngắn gọn là nếu L/C quy định thời hạn và nơi hết hạn hiệu lực ở đâu thì người bán phải xuất trình bộ chứng từ ở đó và phải trong thời hạn hiệu lực của L/C. Khi kiểm tra L/C, người bán cần đối chứng 2 mục này cho khớp.
Người bán phải tính toán xem bao nhiêu ngày là hoàn thành xong bộ chứng từ để xuất trình đúng thời hạn xuất trình cam kết trong L/C.
Nếu hai bên không thoả thuận về điều này, thì theo UCP600, Chứng từ phải được xuất trình trong vòng 21 ngày kể từ ngày phát hành B/L và phải trong thời hạn hiệu lực của L/C. Đây cũng là lựa chọn thường thấy trong hợp đồng được thoả thuận giữa hai bên.
Người bán có thể gặp khó khăn trong việc chuẩn bị bộ chứng từ/hoặc bộ chứng từ sẽ bị ách lại ở chỗ Ngân hàng Thông báo do phải kiểm tra/sửa chữa/làm lại nên sẽ chậm trễ dẫn tới việc người NK chậm lấy được bộ chứng từ, đồng nghĩa chậm lấy được hàng, phát sinh chi phí và gây thiệt hại cho người NK. Vì vậy, hai bên nên thoả thuận rõ thời điểm xuất trình bộ chứng từ, trách nhiệm của việc xuất trình trễ và chế tài phạt chậm xuất trình chứng từ trong hợp đồng buôn bán.
Người NK hãy cố gắng quy định trong hợp đồng thời hạn xuất trình bộ chứng từ càng sớm càng tốt (nhưng phải theo thông lệ ngành hàng/thực tế ở nước xuất khẩu…)
Ví dụ:
AVAILABLE WITH… BY…
:41D: AVAILABLE WITH… BY…
Mục này có nghĩa là Ngân hàng nào sẽ trả tiền cho người bán và sẽ trả bằng cách nào. Mục này phụ thuộc vào lợi ích của người bán, phụ thuộc vào loại L/C hai bên muốn sử dụng. Muốn hiểu rõ mục này, bạn đọc có thể tìm hiểu thêm ở phần các loại L/C, các nghiệp vụ trong thanh toán bằng L/C. Vài cách thực hiện có thể nêu ra ở đây:
Thực hiện bằng cách trả ngay:
Nếu trả ngay tại ngân hàng Mở, mục này ghi: “Available with [tên ngân hàng Mở] by payment at sight”;
Nếu trả nay tại ngân hàng Trả tiền (trong trường hợp dùng L/C có xác nhận), mục này ghi “Available with [tên ngân hàng Xác nhận/ngân hàng Trả tiền] by payment at sight.”
Thực hiện bằng cách được chiết khấu bộ chứng từ:
Nếu ngân hàng chiết khấu là ngân hàng Thông báo, thì mục này ghi: “Available with [tên ngân hàng Thông báo] by Negotiation”;
Nếu ngân hàng chiết khẩu là bất kỳ ngân hàng nào, thì mục này ghi: “Available with any bank by Negotiation”.
Thực hiện bằng cách ký chấp nhận Hối phiếu trả chậm
Nếu bên ký chấp nhận là ngân hàng Mở thì mục này ghi: “Available with [tên ngân hàng Mở] by Acceptance”;
Nếu bên ký chấp nhận là ngân hàng Trả tiền/ngân hàng Xác nhận thì mục này ghi: “Available with [tên ngân hàng Trả tiền/ngân hàng Xác nhận] by Acceptance”.
Thực hiện bằng cách ngân hàng Mở sẽ trả tiền chậm bằng cách phát hành một Cam kết trả tiền.
Nếu bên phát hành Cam kết trả tiền là ngân hàng Mở, thì mục này ghi: “Available with [tên ngân hàng Mở] by a payment commitment”;
Nếu bên phát hành Cam kết trả tiền là ngân hàng Trả tiền/ngân hàng Xác nhận, thì mục này ghi: “Available with [tên ngân hàng Trar tiền/ngân hàng Xác nhận] by a payment commitment”.
7. Quy định về Hối phiếu
Trong trường hợp thanh toán trả chậm bằng hối phiếu, phương thức thanh toán L/C sẽ có quy định thêm về kỳ hạn của Hối phiếu và người bị ký phát, ở trường:
:42C: DRAFTS AT… : (kỳ hạn hối phiếu)
:42A: DRAWEE: (người bị ký phát)
Ví dụ:
:42C: DRAFTS AT… :
90 DAYS SIGHT FOR 100PCT INVOICE VALUE, IN DUPLICATE
:42A: DRAWEE: (mục này có thể là tên của ngân hàng Mở hoặc ngân hàng Xác nhận-nếu dùng L/C xác nhận)
8. Cụm thông tin về việc vận tải của lô hàng
* Giao hàng từng phần
:43P: PARTIAL SHIPMENTS
* Chuyển tải:
:43T: TRANSSHIPMENT
* Cảng biển/sân bay đi
:44E: PORT OF LOADING/AIRPORT OF DEPARTURE
* Cảng biển/sân bay đi
:44F: PORT OF DISCHARGE/AIRPORT OF DESTINATION
Những mục trên đây thường ghi giống như hợp đồng
* Ngày giao hàng (hay nói chính xác là ngày giao hàng muộn nhất)
:44C: LATEST DATE OF SHIPMENT
Trên L/C sẽ ghi ngày giao hàng trễ nhất mà người XK được phép giao (chứng từ vận tải phải thể hiện đúng theo yêu cầu này).
Mục này ngân hàng Mở ghi dựa vào thoả thuận trên hợp đồng mua bán. Và đây là một trong những mục khiến chứng từ vận tải của người XK bất hợp lệ nhiều nhất. Trong hợp đồng mua bán, người XK không nên dùng những cụm từ xác định thời gian giao hàng chính xác như: “on 16th May 20xx”, mà nên dùng những cụm từ mang ý nghĩa khoảng thời gian, vừa có lợi cho người XK, vừa không sợ rủi ro chứng từ vận tải vướng bất hợp lệ của ngân hàng. Mời bạn đọc tham khảo thêm ở phần Chuẩn bị chứng từ theo phương thức thanh toán L/C.
9. Cụm thông tin về hàng hoá, số lượng, giá cả
:45A: DESCRIPTION OF GOODS AND/OR SERVICES
Phần này thường có các thông tin:
Tên hàng (bắt buộc phải có, ghi giống như hợp đồng)
Đơn giá + điều kiện bán hàng (đôi khi không có mục này)
Tổng trị giá (đôi khi không có mục này vì đã được ghi ở phần số tiền ở trường “:32B:”)
Số lượng (đôi khi không có mục này)
Dẫn chiếu số hợp đồng (đôi khi không có mục này)
10. Chứng từ yêu cầu
:46A: DOCUMENTS REQUIRED
Phần này L/C sẽ ghi dựa trên bộ chứng từ mà người NK yêu cầu người XK chuẩn bị theo hợp đồng ngoài thương. Đồng thời, ngân hàng cũng yêu cầu thêm một số quy định về chứng từ theo tập quán kiểm tra chứng từ ISBP. Phần nội dung này sẽ được trình bày cụ thể trong phần Chuẩn bị bộ chứng từ thanh toán theo phương thức thanh toán là L/C.
11. Các yêu cầu khác: Additional Requires
Hy vọng những chia sẻ về phương thức thanh toán L/C sẽ giúp bạn hiểu hơn, kiếm tra và thực hiện phương thức này chính xác hơn. Bài viết được hỗ trợ tư vấn từ giảng viên Xuất nhập khẩu Lê Ánh- chuyên gia đào tạo các lớp nghiệp vụ xuất nhập khẩu thực tế.
Nếu bạn cần tìm hiểu kĩ hơn về các phương thức thanh toán quốc tế và vận dụng vào thực tiến, bạn có thể tham gia các lớp học xuất nhập khẩu ở hà nội và tphcm tại Xuất nhập khẩu Lê Ánh. Khóa học được giảng dạy bởi đội ngũ chuyên gia trong lĩnh vực xuất nhập khẩu và Logistics đang làm việc tại các doanh nghiệp xuất nhập khẩu, logistics lớn trong nước và quốc tế.
Xuất nhập khẩu Lê Ánh – Đào tạo xuất nhập khẩu thực tế số 1 Việt Nam
Bên cạnh các khóa học xuất nhập khẩu thực tế chất lượng, trung tâm Lê Ánh còn tổ chức các khóa học kế toán, bạn có tìm hiểu thêm: Học kế toán tổng hợp ở đâu tốt nhất
Letter of Credit
Just for you: FREE 60-day trial to the world’s largest digital library.
The SlideShare family just got bigger. Enjoy access to millions of ebooks, audiobooks, magazines, and more from Scribd.
Cancel anytime.
키워드에 대한 정보 percentage credit amount tolerance
다음은 Bing에서 percentage credit amount tolerance 주제에 대한 검색 결과입니다. 필요한 경우 더 읽을 수 있습니다.
이 기사는 인터넷의 다양한 출처에서 편집되었습니다. 이 기사가 유용했기를 바랍니다. 이 기사가 유용하다고 생각되면 공유하십시오. 매우 감사합니다!
사람들이 주제에 대해 자주 검색하는 키워드 SAP Tolerance Limits: Explanation, Demo and Configuration
- how the tolerance works in sap
- how to set 3way match tolerence limits
- omr6 tolerance limits sap
- price tolerance limi
- s4 hana stock limit
- tolerance limit
- miro non po invoice in sap tolerance limit check
- 3 way match configuration in sap
- BSX
- Configuration
- MM
- OBYC
- OMBW
- OMWB
- S4HANA
- SAP
- T030
- Training
- abdullah galal
- abdullah galal – sap cma
- agalal
- sap material management
- sap s/4hana finance
- sap s4 hana
- Split
SAP #Tolerance #Limits: #Explanation, #Demo #and #Configuration
YouTube에서 percentage credit amount tolerance 주제의 다른 동영상 보기
주제에 대한 기사를 시청해 주셔서 감사합니다 SAP Tolerance Limits: Explanation, Demo and Configuration | percentage credit amount tolerance, 이 기사가 유용하다고 생각되면 공유하십시오, 매우 감사합니다.
